トップページ ＞ セカンドオピニオンのご依頼 ＞ 向こう一年間のお金に関する計画書の作成サービス

向こう一年間の資金繰り計画の立案と必要な金融機関対応方針のご提案！

向こう一年間の「売上高」「固定費」「粗利益率」「投資」計画（社長の思い）に基づいた、『資金繰り計画書』を作成いたします。

向こう一年間の「売上高」「固定費」「粗利益率」「投資」計画（社長の思い）に基づいた、『金融機関対応方針』を提案いたします。

• 資金繰り対策・金融機関対策を早め早めに実行することで、資金繰りに瀕するリスクを極小化することが狙いです。「しまった。」とならないように。お金の心配をしないように。
• 『近未来の「売上高」「固定費」「粗利益率」「投資」計画』（社長の思い）と、『資金繰りと金融機関対応の可能性』（実現可能性）との整合性を確認できます。問題点を事前に把握できます。
  
• 『近未来の「売上高」「固定費」「粗利益率」「投資」計画』（社長の思い）を具現化することで、利益の向上を目指せます。確実に利益の向上を図りましょう。
  
  

• 直近の決算書と試算表から、過去一年間の資金繰り月次実績を作成します。
  …資料をお預かりして、当事務所で事前に作成いたします。
  
• 向こう一年間の資金繰り計画を、貴社の「売上高」「固定費」「粗利益率」「投資」計画（社長の思い）を確認しながら、作成します。
  …社長様のお話を伺いながら、当事務所のシミュレーションソフトを使って、ご確認いただきながら作成いたします。（約２時間）
  
• 併せて、向こう一年間の『金融機関対応方針』を提案いたします。
  …後日、『資金繰り計画書』『金融機関対応方針』を説明の上、ご提供いたします。
  
  

単純でありながら、効果の大きい計画の策定と進捗管理の方法をご提案いたします。
導入をご検討ください。

大きく伸ばすのか？少し伸ばすのか？横ばいか？少し落ちることを容認するのか？
大きく落ち込むことを想定するのか？

大きく膨らむのか？少し膨らむのか？横ばいか？少し絞るのか？大きく絞るのか？

粗利益率を引き上げるのか？現状維持か？粗利益率の低下を容認するのか？

この3つの指標をどうコントロールするのか?これこそが経営(管理)の1丁目1番地です。この3つに対する近未来の目標は必ず持ってください。

売上を増減させようとする行為と、固定費を増減させる行為、粗利益率を向上または低下させる行為は、そのために行う行動の指針が変わってきます。

• 売上を我武者羅に取りに行く行為は、固定費を膨らませる、または、粗利益率を低下させる結果を伴いがちです。
• 逆に、粗利益率を向上させる行為は、売上高の低下を招きがちです。
  

一長一短を理解しながら、その推移を把握しながら、その程度加減（アクセルとブレーキを踏み分ける）の調整が必要です。これこそが日常の経営そのものです。一方向のみに長期間舵を取りすぎてしまうと、大きなロスを招きかねません。

売上増・固定費増・粗利益率維持（または向上）、この方針で進めます。

売上横ばい・固定費維持（または、固定費削減）・粗利益率維持（または向上）、この方針で進めます。

売上減・固定費減・粗利益率維持（または向上）、この方針で進めます。

貴社の経営の方向性は、概ね、上記の三パターンの内の上位の二パターンでしょうか？

• 売上高を大きく伸ばそうと固定費の増加を先行して行うも、固定費の増加を吸収できるほどの売上の増加を達成できず、収益が悪化してしまった。結果、資金繰りも悪化した。
• 売上高の増加を優先するあまり、過度に粗利益率が低下してしまい、収益が悪化してしまった。結果、資金繰りも悪化した。
  
• 売上高の減少を容認しているにも関わらず、固定費の削減ができずに収益が悪化してしまった。結果、資金繰りも悪化した。
  
• 長期間かけて徐々に売上高と粗利益率が低下してしまう。それに応じた固定費の削減が出来ずに、収益も徐々に悪化してしまった。
  結果、資金繰りも悪化した。
  

上手く行かないケースは概ね想定できます。管理すれば早期の発見、早期の対応が可能です。
収益と資金繰りを致命的に悪化させてしまってからでは手遅れです。苦労します。

例１：売上高＋5％、固定費＋3％、粗利益率＋1％
例２：売上高＋0％、固定費＋2％、粗利益率＋3％
例３：…

さらに、必要な金融機関対応は早め早めに行います。